أفضل أسهم البورصة المصرية ( مع طرق ونصائح اختيارها )

كتبها بكل حب: Khaled

أفضل أسهم البورصة المصرية

اختيار أفضل أسهم البورصة المصرية قد يبدو موضوعا جدليا ومعتمدا على الآراء الفردية.

ولكن هناك دائما معايير صحيحة عند تطبيقها نجد أن الاختيارات أصبحت واضحة ومحددة الملامح.

وهذا المقال يُعني بمنهج الاختيار أكثر من الاسهم نفسها.

هنا نتحدث عن مجموعة من أهم الاسهم المصريه التي يمكن الاستثمار بها لتحقيق ربح طويل الأجل.

كما تعرف الاستثمار هو الحل الأمثل لمن يبحث عن الاستقلال المالي وبناء مستقبل مالي له ولأسرته وذلك لأن الاستثمار يتطلب منك البداية بمبلغ محدد وقد يكون مبلغ صغير جدا كما شرحنا في مقال استثمار 1000 جنيه في البورصة.

ولكن هذا المبلغ الصغير قد ينتهي بك إلى تكوين ثروه كبيره، قد فعلها الكثيرون قبلك وربما يكون قد حان دورك الآن للقيام بنفس الشيء كل ما هو مطلوب منك هو التركيز وفهم كل المعلومات التي سنتحدث عنها في هذا المقال.

معايير اختيار أفضل أسهم البورصة المصرية

يقولون لا تعطيني سمكة ولكن علمني صيد السمك….

 هذه المقولة واقعية جدا لانك عندما تأخذ سمك قد تأكله وينتهي بك الأمر إلى البحث عن شيء بديل تأكله.

لكن عندما تتعلم طريقة صيد السمك فأنت على ثقة من قدرتك على الاستمتاع بمذاقه الشهي في أي وقت تريد.

لهذا سنبدأ هذا المقال بوضع مصادر اختيار افضل الاسهم في البورصة المصرية.

1- العلامة التجارية

العلامة التجارية للشركة بمثابة دلالة على قوة الاستثمار في هذه الأسماء.

هذا بكل بساطة لأن الشركات تبني اسمها في سنوات طويلة وانجازات كثيرة بالاضافة ايضا الي قدرة البراند على الصمود .

وهو دليل على قوة إدارة الشركة وعلى تمتعها بالقدرة الكافية الاحتفاظ بالعملاء وقدرتها على ارضائهم في جميع الأوقات وبغض النظر عن التقلبات التي تشهدها الشركة أو تشهدها الاسواق التي تعمل بها.

2- نشاط الشركة

نشاط الشركة هل هو نشاط دوري أو موسمي أم نشاط مستمر؟

من المهم ان تعرف هذا جيدا.

لأن على سبيل المثال نجد أن شركات تقدم خدمات مثل الحج والعمرة هي شركات تنتهي ايرادتها في فترة معينة من العام ثم تقف بعد ذلك.

كما أنها ترتبط بعوامل كثيرة ليست كلها في يدي إدارة الشركة.

لذلك نحن نبحث عن شركات لديها أنشطة عليها طلب دائم ، وهذا يرجع لطبيعة أنشطة الشركة التي تتمتع منتجاتها وخدماتها بغياب بالمرونة في الطلب (الطلب مستدام بسبب اهمية السلع والخدمات).

غياب مرونة الطلب معناه أن الطلب سيكون موجودا بمعزل عن أي ظروف موجودة الآن.

السلعة نفسها استراتيجية، وهذا كاف للتأكد أن الشركة لديها مصدر دائم ومتجدد للإيرادات وأن هذا المصدر كافي لتحقيق أرباح للمستثمرين وحامل هذا السهم.

3-معدل النمو

 العنصر الثالث عند اختيار أفضل الأسهم في البورصه المصريه هو معدل النمو.

أن معدل النمو يكاد يكون من أهم العوامل التي تحكم اختيارنا لأفضل سهم نستثمر به، مثلا الشركة حققت مبيعات هذا العام ب 100 مليون جنيه.

ولكن الأهم هو الفارق بين مبيعات هذا العام ومبيعات العام الماضي وهذا ما يعرف بمعدل نمو المبيعات.

 لا يهمنا ما هو نسبة ربحية الشركة الأهم هل تطورت نسبة الربحية أم لا؟

نحتاج إلى شركات تقوم بالنمو على ثلاثة مستويات مختلفة:

  1. نمو المبيعات والايردات: هذه النقطة مهمة جدا لأن معناها أن الشركة تكتسب مستهلكين جدد أو تفتح أسواقا جديدة أو تزيد من مبيعاتها لنفس المستهلكين.
  2. معدل نمو الربحية: معنى أن الشركة تنجح في زيادة الايرادات أو المبيعات عام بعد عام  ليس هدفا فى ذاته ما لم ينعكس على ربحيتها،لأن الشركة قد تزيد من المبيعات وتنفق كثيرا جدا على التسويق مما يؤدي إلى تآكل الأرباح في نهاية الأمر ستكون المبيعات التي زادت ليس لها أي قيمة بالنسبة للشركة .
  3. معدل نمو صافى الربحية: يشير الى قدرة الشركة على تحسين نموذج عملها عبر تقليل المصروفات الى ادنى حد، بالتزامن مع تحسين الربحية (كما اوضحنا فى النقطة السابقة)، هذا المعدل يشير الى جودة وكفائة ادارة الشركة.

4-الميزة التنافسية

ابحث عن شركة لديها ميزة تنافسية….

ماذا لو كنا قد اخترنا أفضل شركة في البورصة المصرية ولكن هذه الشركة ليس لديها ميزة تنافسية وقامت شركة أخرى تعمل في نفس النشاط بالدخول إلى السوق أو قامت شركة عالمية بمنافساتها؟

ستفقد الشركة التي استثمرت فيها جزء كبير من إيرادتها نتيجة فقدانها لجزء كبير من عملائها ومبيعاتها (بسبب افتقادها للميزة التنافسية).

لهذا الميزة التنافسية هي عبارة عن استراتيجية لحماية الشركة من المنافسة، هى لا تضمن للشركة عدم وجود منافس.

هى فقط تضمن لها حصة من السوق بسبب تركز العملاء الذين لديهم ولاء لعلامتها التنافسية (فكر فى شركة ابل وشركة سامسونج كنموذج للمنافسة فى سوق الهواتف المحمولة).

ولكن على الأقل تضمن للشركة الحفاظ على حصتها مع القدرة على تنميتها بنسبة معقولة.

قد تكون الميزة التنافسية في: 

  • ولاء العملاء
  • أو في عدد العملاء.
  • أو في تاريخ الشركة.
  • يمكن ان يكون التفرد ايضا مجموعة من التعاقدات الحصرية.
  • أو في منتجات الشركة.
  • أو في تطورها.

ابحث عن الشركات التي لديها أساسيات مالية جذابة عند شراء أفضل أسهم البورصة المصرية

هناك مجموعة من العوامل التي يجب النظر إليها عند الاستثمار في اي سهم من أسهم البورصة المصرية.

وهذه العوامل المالية الضروري ان تعرفها جيدا…

1- القيمة الاسمية

القيمة الأسمية هو أقل رقم وهو سعر السهم في وقت تم تأسيس الشركة .

عندما تقارن سعر السهم الحالي بالقيمة الاسمية للسهم عند التأسيس ستعرف هل السهم جاذب للاستثمار أم لا.

كلما كان السهم قريبا من القيمة الأسمية كانت فرصة جيدة خصوصا عندما تتوفر في الشركة مقومات الربحية.

2-القيمة الدفترية

القيمة الدفترية أو قيمة السعر الدفتري للسهم هي عبارة عن قيمة السهم الفعلية عند تقييم الأصول والمديونيات التي على الشركة.

هذا الرقم مهم جدا لأنه يعني يعتبر السعر الذي ستحصل عليه في أسوأ حالة وهي تصفية الشركة.

كلما كان السهم عند أو اقل من القيمة الدفترية تكون صفقة استثمارية رائعة لأن معنى ذلك أن السهم يتم تداوله بأقل من قيمة الأصول التي يمتلكها كل سهم من أصول الشركة.

3-القيمة العادلة

القيمة العادلة هي السعر الذي يستحقه السهم فعلا وقد يكون السعر السوقي أقل من السعر العادل وقد يكون السعر السوقي أعلى.

لذلك عليك وقتها اختيار الاسهم الجيدة التي يتم تداولها بسعر أقل من السعر العادل.

هناك طريقتان لمعرفة ذلك عن طريق:

  1. قيامك ببعض البحث والتحليل الشخصي أو حتى مقارنة الشركات بعضها البعض.
  2. متابعة توصيات وتحليلات مراكز البحوث المالية المعتمدة من الرقابة المالية التي تقوم بعمل تقييمات دورية للسعر العادل للأسهم.

4-القيمة السوقية

القيمة السوقية هو السعر الذي يتم تداول السهم به في البورصة.

وهو سعر متغير يتغير من دقيقة إلى أخرى خلال جلسة التداول في البورصه المصريه.

نحن نحتاج القيمة السوقية لمقارنتها بالقيمة الاسمية والدفترية والعادلة، كما نحتاج القيمة السوقية لمعرفة عدد الاسهم التي ستشتريها وكذلك لمتابعة أداء السهم في البورصة.

ما ينبغي عليك فهمه قبل مطالعة قائمة افضل الاسهم المصرية

لأنه لا ينبغي عليك وضع البيض كله في سلة واحدة عند اختيار افضل اسهم البورصه المصريه….

يجب أن يكون كل سهم مختار وأقول سهمين على الاكثر موجودين في قطاع مختلف.

يجب عليك أن تستثمر في قطاعات متنوعة مثلا لو استثمرت في قطاع السياحة وحدث انتكاس في هذا القطاع فلن تستفيد شيئا.

لهذا يجب التنويع من الممكن أن تشتري في قطاع البنوك في قطاع العقارات في قطاع السياحة في قطاع الخدمات في قطاع التكنولوجيا في القطاع الزراعي في القطاع الصناعي.

هذا التنويع يضمن لك قوة محفظتك الاستثمارية كما أنه يضمن لك عدم التأثر بشيء  لأن التنوع هو أهم أنواع الحماية في حالة الاستثمار في البورصة المصرية.

قائمة افضل الاسهم المصرية

لقد شرحنا باستفاضة عوامل الاختيار التي قمنا على أساسها ببناء قائمة افضل الاسهم المصرية.

نود التأكيد على أن الجزء التالي مجرد أمثلة للتطبيق على ما سبق ولا تعتبر توصية استثمارية بأى شكل، ونحن نشجع القراء على قيامهم بإجراء التحليل المالي والفني الخاص بهم قبل بدء التداول.

1- سهم طلعت مصطفى (السعر في بداية مارس 2022 هو 10 جنيه للسهم)

الاختيار الأول في قائمتنا هو سهم طلعت مصطفى القابضة.

في البداية نريد أن نوضح معنى الشركة القابضة:

الشركة القابضة هي شركة لديها أكثر من شركة تابعة كل منها يعمل في نشاط مختلف.

ربما لا يعرف الكثيرون أن طلعت مصطفى لها بعض الفنادق مثل فندق الفورسيزون التابعة لها وهذا الفندق ايضا نقطة إضافية تساهم في جاذبية السهم.

لن اجد ارقام مبهرة او اختيار نبدأ به أفضل من هذا السهم في أسوأ عام وهو عام 2021 حققت الشركة أضعاف ما حققته في العام السابق 2020 حيث خفضت مبيعات الشركة إلى 32 مليار جنيه مقارنة ب 16 مليار جنيه تقريبا في العام السابق معدل نمو يقترب من 100%.

 كما ان فنادق المجموعة حققت إيرادات تبلغ مليار و200 مليون مقابل 600 مليون في العام السابق .

يبلغ حجم المبيعات التي لم يتم إثباتها دفتريا ( إيرادات في الشركة لأنه لم يتم تسليمها بعد ) تقريبا 63 مليار جنيه وهو رقم كبير جدا بالنسبة لشركة عقارية قامت بمبيعات تبلغ 15 ألف وحدة سكنية

 من الناحية المالية نجد أن سهم الشركة قيمته الدفترية كما تحدثنا في الفقرة السابقة 16 جنيه:

أي أن قيمة الأصول التي يملكها كل حامل سهم هو 16 جنيه تقريبا.

والسهم يتم تداوله في البورصة حول سعر 10 جنيهات عند كتابة هذا المقال في مطلع مارس 2022 وهذا يعني انك تشتري سهم بأقل من الاصول التي يملكها هذا وهذه فرصة استثمارية جذابة جدا.

2- سهم البنك التجاري الدولي (السعر في بداية مارس 2022 هو 15 جنيه للسهم)

يحظى سهم البنك التجاري الدولي بتقدير كبير من قبل العملاء ومؤسسات التمويل الدولية المتخصصة في تصنيف و تقييم البنوك على حد سواء وذلك بفضل خبرته الكبيرة التي يتمتع بها وتنوع المنتجات .

  •  البنك يمتلك قاعدة رأسمالية قوية تساعده على البقاء قويا في السوق حتى في ظل أضخم التحديات العالمية والمحلية.
  • أهم ما يميز سهم البنك التجاري الدولي انه يوزع ارباح سنوية على المساهمين،تحدثنا عن  افضل سهم استثماري يوزع ارباح وكان المقال عن احد افضل الاسهم الامريكية، اما سهم البنك التجاري الدولي فهو من أفضل أسهم البورصة المصرية لأنه يخلق لك طريقتين لربح الأرباح السنوية والصعود فى السهم نفسه.
  • قفز صافي ارباح البنك الى 13.26 مليار جنيه خلال 2021 صعودا من 10.23 مليار جنيه أرباحاً خلال الفترة المناظرة من العام السابق.

3- سهم حديد عز 

لا يمكن الحديث عن أفضل أسهم البورصة المصرية دون أن تشمل القائمة أحد أسهم قطاع الحديد.

ولما لا وهو قطاع استراتيجي يحظى بالكثير من الطلب المحلى والعالمى وخصوصا مع انشاء مشروعات قومية عملاقة على رأسها العاصمة الإدارية الجديدة.

  • بفضل امتلاكه لأحدث تكنولوجيا صناعة الحديد في العالم تعتبر شركة حديد عز الرائد فى هذا القطاع.
  • يمتلك سهم حديد عز قيمة دفترية كبيرة تبلغ 16 جنيه للسهم الواحد، ويتم تداوله في السوق بأقل من قيمته الدفترية وهذه فرصة رائعة لاقتناص السهم الذي هبط بفعل جائحة الكورونا والتوترات الجيوسياسية في المنطقة.
  • قررت شركة عز الدخيلة المملوكة لشركة حديد عز بنسبة  64% ان تستحوذعلى نصيب رجل الأعمال أحمد أبو هشيمة في مجموعة حديد المصريين التى تبلغ  18% بقيمة اجمالية تبلغ إلى 2.5 مليار جنيه، مما يدعو مستقبل وحصة حديد عز فى السوق.
  • حققت أرباحاً بلغت 3.75 مليار جنيه خلال التسعة أشهر المنتهية في سبتمبر الماضي، مقابل خسائر بلغت 4.11 مليار جنيه بالفترة المقارنة من 2020، مع الأخذ في الاعتبار حقوق الأقلية.
  • وارتفعت مبيعات الشركة خلال الفترة إلى 49.05 مليار جنيه، مقابل مبيعات بلغت 26.45 مليار جنيه في الفترة المقارنة من العام الماضي.
  • وعلى مستوى الأعمال المستقلة خلال الفترة، حققت الشركة 236.23 مليون جنيه أرباحاً، مقابل خسائر بلغت 634.15 مليون جنيه في الفترة المقارنة من 2020.

بعد أن أوضحنا منهجية اختيار أفضل أسهم البورصة المصرية، وما هي الاسهم ال 3 التي نعتقد ان لها فرص استثمارية جيدة…

اخبرني الان…

ما هي معاييرك الخاصة في اختيار الأسهم، وما هى افضل اسهم البورصة المصرية من وجهة نظرك؟

ننتظر بشغف ان تشاركنا تجربتك الاستثمارية عبر سطور التعليقات

0 تعليق

إرسال تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

error: تحذير هذا المحتوي محمي!!!!!