طريقة تداول الأسهم للمبتدئين ( دليل شامل ومفصل )

تبحث عن طريقة تداول الأسهم للمبتدئين؟

لا يوجد طريقة او خطة ثابتة تمكن الجميع من ذلك لذلك تداول الاسهم هو تحدي كبير لمن يرغب في البدء به.

في موضوع سابق بعنوان الاستثمار في الاسهم: دليل شامل ومفصل للمبتدئين شرحنا فيه طريق المبتدئين إلى أسواق المال؟

في هذا المقال سنستكمل طريق المعرفة للربح من تداول الاسهم ونقدم مجموعة من اهم طرق التداول للمبتدئين.

علي قدر الامكان ستكون كل طريقة من تلك الطرق بسيطة وقابلة للتطبيق بشكل سلس.

لن ندخل في أي تعقيدات فنية لأنه يهمنا أن نقدم لك ما ينفعك بأبسط طريقة ممكنة، وما أجمل أن يكون الطريق إلى الربح بسيطا واضح المعالم.

هل تتوق لبدء رحلة التعلم؟

دعنا في البداية نتعرف علي….

المضاربة والاستثمار في الاسهم

يعتبر تداول الأسهم من أفضل طرق بناء الثروة على المدى الطويل وذلك عندما تأخذ بالأسباب والمنهج العلمي والطرق الصحيحه للتداول.

ولكن هناك تداخل في المصطلحات دائما ما بين المضاربة والاستثمار.

في الغالب يبدأ المبتدئون رحلتهم كمضاربين وفي الاعتقاد انهم مستثمرين وهذا امر خاطئ جدا.

لذلك من المهم ان تفهم الفرق بين كلا المصطلحين حتي تكون بدايتك صحيحة.

• الاستثمار: هو شراء الأسهم بغرض الاحتفاظ بها لفترة طويلة من الزمن ثم إعادة بيعها عندما ترتفع اسعارها، ويكون الهدف منه هو شراء اسهم في الشركه نفسها بناء على قوتها المالية ومركزها التنافسي في السوق وحصتها السوقيه.
• أما المضاربة: فهي الشراء بغرض البيع لاحقا في فترة قصيرة وذلك بالمضاربة على السعر نفسه دون النظر إلى الأساسيات الفنية للشركة ودون النظر إلى قوتها السوقيه أو نجاح إدارتها من عدمه.

أيهما أفضل تداول الاسهم على المدى القصير أم على المدى الطويل؟

لا توجد إجابة واحدة لهذا السؤال، فلكل من هاتين الطريقتين مميزات وعيوب ، الامر يخضع لحساباتك الشخصية واهدافك من التداول.

لنجعل الاختيار اسهل لك سنستعرض فى عحالى تبذه عن التداول على المجى القصير والطويل…

تداول الأسهم على المدى القصير

يتميز المدى القصير بالتقلبات السعرية السريعة والعنيفة.

كما أنه يكون انعكاس لكل شيء يحدث في المجتمع حيث أن البورصة ما هي إلا مرآة للاقتصاد ومن هنا تكون فرصة حدوث خسائر أعلى.

ولكن في نفس الوقت تكون فرصة حصول أرباح أعلى (بسبب كثرة الفرص)، و يمكننا أن نقول أن المضاربة على المدى القصير تتميز بالمخاطر العالية والربح العالي، وهذا أمر يرجع لتقديرك الخاص.

كما أن المضاربة على المدى القصير تجعلك تتكبد عمولات كبيرة عند التداول وهو ما يؤدي لتناقص رأس مالك وبالتالي تكون لديك مصروفات أعلى.

ولكن إذا كنت ماهرا في التداول بشكل كبير ستكون المضاربة على المدى القصير مفيدة.

تداول الاسهم على المدى الطويل

أما المدى الطويل فسيكون للسوق فرصة أعلى لإعادة تصحيح الأسعار التي حدثت لها انخفاض بسبب تداعيات سياسية اقتصادية او سياسيا  (التصحيح هو هبوط موقت يتخلل الصعود الكبير أو صعود مؤقت يتخلل الهبوط الكبير)

أي أن التصحيح حالة مؤقتة في حركة الاسهم تكون عكس الاتجاه الاساسي أو المستمر.

كما أن الاستثمار على المدى الطويل يجعل لديك فرصة أعلى في تحقيق ارباح اكثر.

فكلما أخذت الأسهم مساحة من الزمن كان لديها فرصة لتنعكس هذه المساحة على الأسعار لتحقق لك اربحا جيده.

يعيب هذا النوع من الاستثمار أنك قد لا تستفيد من التحركات السعريه التي تحدث في السوق بالفعل فقد يحدث ارتفاعات في السعر ثم تتجاهلها، ثم يحدث انخفاض أو بالتالي لا تكون قد استفدت أي شيء.

في ختام هذه الفقرة من الضروري ان نؤكد أن الامر كله يرتبط بقياس نسبه العائد إلى نسبة المخاطر.

وبالتالي عليك أن تكون متوازنا في اختيارك، سواء قررت التداول على المدى الطويل أم المدى القصير.

لماذا تحتاج استراتيجيات التداول؟

في ممارسة تداول أصول التبادل، سواء كان ذلك الذهب أو النفط في بورصات السلع الأساسية أو الأسهم أو السندات في سوق الأوراق المالية، أو حتى تداول الخيارات الثنائية، يتم تطبيق استراتجيات وطرق مختلفة لتنفيذ المعاملات

تتضمن هذه الإستراتيجيات أدوات تداول مختلفة، ولكن أهمها هو التحليل الأساسي، يعتمد على الفحص والتنبؤ بجميع العوامل التي يمكن أن تؤثر على سعر الأصل الأساسي.

نحتاج الي هذه الاستراتيجيات بشكل اساسي لسببين:

• تعزيز فرص الربح
• تقليل نسبة الخسائر

ولكن هناك سبب اخر من وجهة نظري وهو التحكم في المشاعر الداخلية التي قد تدفعنا لاخذ قرارات غاية في السوء تتسبب في خسارتنا لمعظم رأس مالنا.

افضل طرق تداول الأسهم للمبتدئين

أحد أكثر الأجزاء صعوبة عند الاستثمار في سوق الأوراق المالية هو أن تكون مبتدئًا.

لأن الكثير من الناس يشترون أسهمًا دون استراتيجية أو خطة، والنتيجة دوما خسارة الكثير من المال.

كل من يريد أن يبدأ طريق التداول يفهم أنه يجب استثمار الأموال بأمان وبشكل مربح.

استخدم رأس مال يؤثر على ميزانيتك الشخصية والعائلية، عندما تكون الموارد المالية غير كافية امر خاطئ جدا.

لن يساعد أي منهج أو استراتيجية في زيادة راس مالك في هذه الحالة لان الضغط النفسي من المخاطرة سيكون في أقصى حد بسبب الخوف من فقدان كل شيء.

لا نريد أن يحدث هذا لك، لذلك دعني اشارك معك اكثر من طريقة فعالة لتداول الاسهم للمبتدئين….

1- طريقة التداول من خلال الشراء التدريجي

طريقة تداول الأسهم للمبتدئين المعتمدة على الشراء التدريجي أو متوسط ​​التكلفة بالدولار هي طريقة في الاستثمار حيث نستثمر مبلغًا ثابتًا شهريا لشراء أسهم من شركة ما  خلال فترة منتظمة.

مثال على ذلك عندما يخصص المستثمر 50 دولارًا أمريكيًا لشراء أسهم من شركة أبل كل شهر.

في هذا المثال، اشتريت ما قيمته 50 دولارًا من أسهم أبل  بشكل دوري.

على المدى الطويل، تكون الاستراتجية مربحة بغض النظر عن سعر السهم عندما فتحت أول مركز شراء لأن الشراء التدريجي يسمح لك بعمل متوسط للسعر سواء مع صعود الأسعار أو هبوطها.

هل تتذكر مقال أفضل أسهم لاستثمار طويل الأجل ؟ هذه الطريقة ملائمة جدا للستة أسهم التى تكلمنا عنها في المقال، لانها اسهم لشركات قوية وبالتالي الشراء التدريجي فيها ستنتهي بك لتحقيق ربح جيد في نهاية المطاف.

فوائد طريقة تداول الأسهم للمبتدئين المعتمدة على الشراء التدريجي:

• بسيطة
• سهلة التطبيق
• تقلل من المخاطر في أوقات التقلبات
• تم اختبارها
• لا تحتاج لخبرة في التداول

أفضل نصيحة يمكننا مشاركتها معك عند تطبيق هذه الاستراتيجية هي شراء أسهم عالية الجودة أو تلك الشركات ذات الأسس القوية والشركات الراسخة والمستقبلية.

نصيحة أخرى لهذه الطريقة هي الاستثمار على المدى الطويل، تعمل هذه الإستراتيجية بشكل أفضل إذا كنت تقوم بها بشكل مستمر على المدى الطويل، أنت تستثمر في شركات ممتازة  باستمرار لفترة طويلة، بغض النظر عن حالة السوق أو بغض النظر عن سعر السهم.

2- طريقة التداول بالشراء والاحتفاظ  لفترة طويلة من الزمن

الشراء والاحتفاظ  هى ببساطة شراء الأسهم، ثم الاحتفاظ بها لفترة طويلة من الوقت أو حتى تصل إلى الربح المستهدف أو السعر المستهدف.

مثال على ذلك هو عندما يشتري المستثمر أسهمًا من شركة، ثم يحتفظ بالسهم حتى يحقق ربحًا بنسبة 25 ٪.

تخيل انك اشتريت بعض أسهم امازون وقمت بوضع الربح المستهدف عند سعر 500 دولار، إذا كان سعر الشراء 250 دولار ففي هذه الحالة هدفك ربح 100% ولا تبيع الا عند تحقيق هذا الهدف.

مميزات استراتجية الشراء والاحتفاظ:

• سهلة وبسيطة
• تتجاهل التقلبات في الأسعار على المدى القصير.
• تحتاج إلى الصبر وهو أمر متاح لمن يملك الإرادة والتصميم.
• حتى لو كان سعر أو توقيت الدخول خطأ، الاحتفاظ على المدى الطويل سيجعل السوق غالبا بتصحيح الخطأ نيابة عندك (عند الصعود).

هل تعلم أنه يمكنك الربح من الاحتفاظ بالأسهم حسب هذه الاستراتجية وفي نفس الوقت تحصد عائد سنوي؟!

إذا كنت تتعجب فقم بقراءة مقالي عن افضل الاسهم التي توزع ارباح وسيجعلك هذا المقال تتعلم استراتجية رائعة وفعالة للربح من الاسهم.

يجب أيضًا أن تغتنم الفرصة لدخول الاسهم  أثناء الانخفاضات الكبيرة في الاسعار أو التصحيح أو انهيار السوق أو عندما يكون سعر السهم عادلاً أو مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية.

ثم تأكد من خروجك أو إغلاق صفقتك على السعر المستهدف مع ربح مماثل، تحلى بالصبر ولا تدع مشاعرك تحصل على أفضل ما لديك.

3- الاستثمار في صناديق مؤشرات الاسهم

مؤشرات الاسهم هي عبارة عن سلة متنوعة من الاسهم يتم قياس وتتبع ادائها لمعرفة اتجاه السوق بشكل عام.

• مثلا مؤشر داو جونز 30 يتكون من اكبر 30 شركة صناعية في امريكا
• أما مؤشر ستاندر اند بورز 500 يتكون من 500 شركة امريكية في جميع الانشطة.

هناك صناديق استثمار تصدر اسهم ويكون السهم الواحد منها عبارة عن حصة في جميع هذه الشركات، يمكنك بدءا من 100 دولار الاستثمار في اكبر 500 شركة امريكية وبالتالى تكون قد جمعت بين التنوع وتقليل المخاطرة.

مميزات الاستثمار فى صناديق مؤشرات الأسهم :

• لا تتطلب رأس مال كبير
• تحتاج خبرة بسيطة.
• لا تحتاج لتنويع استثماراتك لأنك بالفعل تمتلك سلة متنوعة من الاسهم
• لا تنفق الكثير في عمولات التداول لأنك تحتاج أمر شراء واحد وأمر بيع واحد للاستثمار.

يتكون مؤشر السوق عادةً من الشركات الممتازة المتميزة في بلد معين أو في بورصة أوراق مالية معينة.

إذا كنت تستثمر في مؤشر سوق الأوراق المالية، فأنت تستثمر أموالك بالفعل في العديد من الشركات على سبيل المثال، إذا كنت تستثمر في 500 S&P ، فإن صندوقك يستثمر بالفعل في 500 شركة رائدة في الولايات المتحدة.

الاستثمار في مؤشر الأسهم على المدى الطويل مفيدًا أيضًا لأن السجلات التاريخية تظهر أنها تنمو من حيث القيمة.

4- التداول في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETF)

صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETF) هى عبارة عن سلة من الأصول المختلفة المتداولة في البورصة.

تشمل هذه الأصول الأسهم والسلع والسندات.

في بعض الاحوال تتبع بعض صناديق الاستثمار المتداولة أداء مؤشر سوق الأوراق المالية، أومجموعات محددة من الأسهم  وسندات الخزانة والسلع.

فوائد الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة:

• تكلفة بسيطة لدخول السوق
• التحوط من التقلبات في الاسواق على المدى القصير
• التنويع
• تنتاسب الاستثمار طويل المدى

أحد الأشياء الرائعة حول الاستثمار في ETF هو توافر أنواع مختلفة من الاستثمارات يمكنك الاختيار من بينها سواء كنت تستثمر على المدى القصير أو الطويل.

على سبيل المثال: 

إذا كنت تعتقد أن الذهب سيستمر في زيادة قيمته، فيمكنك الاستثمار في ETF مثل SPDR Gold (GLD) لأنه يتيح الدخول لسوق الذهب دون الحاجة إلى الاستثمار في الذهب الفعلي نفسه.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في مؤشر S&P 500 ولكنك لا تستطيع تحمله الآن، يمكنك كذلك الاستثمار في ETF الذي يتتبع أداء مؤشر S&P 500 مثل SPDR S&P 500 ETF (SPY).

قم دائمًا بتقييم هدفك وتفضيلاتك قبل أن تستثمر في ETF.

5- طريقة التداول بالنسخ

التداول بالنسخ هو القدرة على نسخ إستراتيجية متداول آخر تلقائيًا.

إنها واحدة من أعظم الأفكار في التداول لأنه يمكنك الجلوس والاسترخاء مع السماح للمتداول المحترف بالقيام بالعمل الشاق لتنمية محفظتك.

إذا كنت مبتدئًا في تداول سوق الأوراق المالية، فيمكنك نسخ استراتيجية شخص اخر لديه أهداف وغايات مماثلة لأهدافك وتحقيق نسب ربح مماثلة لما يحققه هو بدون خبرة.

تقدم بعض منصات التداول عبر الإنترنت ميزات تداول نسخ مجانية اهمها Etoro علي سبيل المثال.

مميزات التداول بالنسخ:

• لا يحتاج مهارات خاصة
• سهل
• مربح
• يمكنك التوقف في أي وقت

نصائح في التداول بالنسخ

• بصفتك مبتدئًا، تأكد من نسخ الشخص الذي يستثمر في صفقات غير مدعومة بالرافعة المالية الكبيرة، حتى تتمكن من تقليل المخاطر إلى أدنى حد.
• علاوة على ذلك، يجب عليك التحقق من خلفيتهم التجارية، وأداء محافظهم الاستثمارية ودرجة المخاطرة والأهداف والربح المستهدف وأنواع الأصول التي يتداولونها.

إذا كان الأمر مشابهًا لما تخطط له في محفظتك  فقم بنسخ تداول هذا المستثمر.

6- طريقة تداول الأخبار

ربما تعلم بالفعل أن الأسهم تتفاعل بسرعة مع الأحداث الإخبارية.

يمكن أن يتسبب تقرير أرباح سىء واحد في انخفاض سعر السهم.

من ناحية أخرى، قد يتسبب شيء مثل موافقة إدارة الأغذية والعقاقير (FDA) على عقار جديد في صعود الأسهم.

لذلك من خلال مراقبة أخبار الأعمال، يمكن للمتداولين اليوميين الاستفادة من الاخبار اليومية الهامة.

إذا ظهرت أخبار سيئة، فقد تقوم ببيع الأسهم خلال اليوم عن طريق “اقتراض” أسهم من شركة الاستثمار ثم بيع تلك الأسهم المقترضة.

• إذا انخفض سعر السهم كما هو متوقع، فإنك تشتري الأسهم مرة أخرى بسعر أقل وتربح من الفرق مطروحًا منه عمولة.
• في حالة كانت الأخبار جيدة، يمكنك شراء الأسهم مباشرة وبيع الأسهم بعد ارتفاع السعر.

كيفية إدارة المخاطر عند التداول: استراتيجية تنويع المحفظة

في الاعلي تعرفت علي اكثر من طريقة تداول أسهم للمبتدئين بالاضافة لبعض النصائح البسيطة.

والان دعني اخبرك بالسر الاهم للحفاظ علي رأس مالك لاكبر فترة ممكنة وتحسين العائد الخاص بك.

الاجابة هي: لا تضع البيض كله في سلة واحدة ( التنويع ).

عندما نتحدث عن تنويع الاستثمارات، فإننا نشير إلى عملية توزيع الأموال عبر مجموعة من الاستثمارات المختلفة، لتقليل التعرض للمخاطر من أي أصل منفرد.

يمكن أن يساعد التنويع (أو تخصيص الأصول) في التخفيف من التقلبات في قيمة استثماراتك، لأنه إذا كان أداء شركة واحدة في المحفظة سيئًا، فيجب أن يؤثر ذلك فقط على جزء صغير من استثمارك الإجمالي.

هناك عدد من العوامل التي يجب مراعاتها عند إنشاء محفظة استثمارية متنوعة:

• الجغرافيا: مجموعة متنوعة من البلدان / الأسواق المالية.
• القطاعات المختلفة (مثل التكنولوجيا أو البيئة).
• قم بالتنويع ما بين الاسهم والسندات والممتلكات وغيرها.

اوضحنا فى هذا المقال طريقة تداول الاسهم للمبتدئين، تبقى طريقة التداول الافضل دائما هي ناتج تراكم خبرات المتداول.

ولكن كمبتدىء تحتاج بعض الطرق البسيطة لتكون نقطة انطلاق تتمكن من خلالها تحقيق احلامك فى اسواق المال.

اخبرني الان….

اياً من طرق تداول الاسهم الموجودة بالاعلي تري انها الافضل والانسب للمبتدئين ولك انت ايضا شخصيا؟

هل هي الشراء التدريجي؟ ام التنويع ام النسخ؟

ايا كان ما تفضله احرص دوما علي اضافة خبرات من كل طريقة تقوم بتجربتها لانها ستساعدك مستقبليا.