لا يتوقف البحث عن أفضل كتب الاستثمار فما أجمل أن تقرأ للمتعة الذهنية والمكاسب المادية في نفس الوقت.
هذا المقال ليس قائمة طويلة ليست ايضا كتب عن الاستثمار كتبها مجموعة من الأكاديميين بل مستثمرين حقيقين.
إنها مجموعة مميزة من الكتب، ثلاثة كتب على وجه التحديد كان لها الفضل في إلهام ملايين الناس حول العالم للاستقلال المادي.
هل تريد أن تنضم إلى ملايين المستثمرين الذين تعلموا من هذه الكتب؟
إذن هيا نبدأ..
قبل أن نستعرض الكتب نفسها من المهم ان تتعرف علي الاستثمار بشكل عام…
ما هو الاستثمار؟ وما أهميته؟
الاستثمار هو أي طريقة يمكنك من خلالها تنمية رأس المال بطرق قانونية ومشروعة.
الاستثمار هو مهارة مهمة يجب امتلاكها في عالمنا اليوم، فهو ما يسمح لك بتنمية ثروتك واتخاذ قرارات ذكية تساعدك في الوصول إلى أهدافك المالية.
هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها الاستثمار، ولكن من الأفضل أن تبدأ باستثمارات منخفضة المخاطر.
أنصحك بقراءة مقال دليل الاستثمار في الاسهم وايضا تعلم طريقة تداول الاسهم للمبتدئين
هذا المقال بوابة رائعة للدخول إلى عالم الاستقلال والاستثمار المالي لمن يفضل سوق الأسهم.
وإذا وجدت نفسك مترددا وغير واثق فى الجدوى من الاستثمار في الأسهم، أنصحك بمتابعة افضل سهم استثمارى يوزع أرباح أو قائمة أفضل أسهم لاستثمار طويل الأجل.
ومن خلال القراءة ثم المتابعة لهذه الأسهم يمكنك بناء الشغف والحماس لغوض غمار تجربة استثمارية مميزة.
1- كتاب المستثمر الذكي لبنجامين جراهام ( افضل كتاب عن الاستثمار )
لو كان هناك كتاب واحد علي كل مهتم بالاستثمار أن يقرأه فهو كتاب المستثمر الذكي،هذا الكتاب الذي يشرج منهج الاستثمار في القيمة، وهو المنهج الذي يركز على شراء الأسهم التي تباع بسعر زهيد مقارنة بما تستحقه.
سبب حماسي لهذا الكتاب، وحماس العالم أجمع هو أنه أثبت نجاحه بشكل عملي عبر وارين بافيت المستثمر الأسطوري الذي استخدم المنهج المشروح في الكتاب لتحويل عشرة ألاف دولار إلى 126 مليار دولار.
من جميل الطالع أن يحظى وارين بافيت بلقب أذكى مستثمر في التاريخ بعد قراءة مقال المستثمر الذكي!!!
كتاب “المستثمر الذكي” يعتبر من الكلاسيكيات لأنه نُشر لأول مرة في عام 1949 وما زال يُقرأ حتى اليوم.
الأفكار الرئيسة لكتاب المستثمر الذكي لبنجامين جراهام
1- ركز على استثمار القيمة
يحدد كتاب جراهام استراتيجية استثمار قائمة على الاستثمار في القيمة (شراء الأسهم بقيمة جذابة ثم انتظار ارتفاع سعرها وتحقيق ربح).
بعبارة أخرى، تركز هذه الإستراتيجية على شراء الأوراق المالية المقيمة بأقل من قيمتها والتي لديها فرصة جيدة لزيادة قيمتها.
سيساعدك هذا الكتاب على تجنب القيام باستثمارات سيئة، بينما يوفر لك أيضًا فرصة لكسب عائد جيد على استثمارك.
يكون الاستثمار جيدًا فقط إذا زادت قيمته.
لذلك عند البحث عن استثمار جديد، تأكد من أنه يمكنك تحديد ما الذي يجعل هذا الاستثمار بعينه يستحق الشراء.
2- النظرة المستقبلية تجعلك على الجانب الصحيح من الاستثمار
من المهم أن يكون لديك نظرة مستقبلية طويلة الأجل عند الاستثمار، حيث يتغير السوق ويتقلب على أساس يومي.
من خلال وجود نظرة مستقبلية طويلة الأجل، يمكنك تجاوز هذه التغييرات والاستفادة من حالات الصعود والهبوط لزيادة قيمة استثماراتك بمرور الوقت.
3-التنويع
من المهم تنويع استثماراتك لأنك بهذه الطريقة ستتمكن من حماية نفسك إذا كان جزء من محفظتك الاستثمارية يعاني بينما يعمل جزء آخر بشكل جيد من خلال التنويع.
ستتمكن أيضًا من جني عوائد أفضل على استثماراتك بشكل عام لأن ليس جميعها سيعاني من ضعف الأداء في نفس الوقت.
ولكن من المهم الا يكون التنويع بشكل كبير فقط اختر افضل 3 – 5 استثمارات تثق فيها وفي مستقبلها جدا واعتمد عليهم.
كتاب المستثمر الذكي مكتوب للمبتدئين، ولكن حتى المستثمرين المتمرسين يمكنهم تعلم الكثير من هذا الكتاب.
واحدة من أعظم النقاط هي أنه لا يجب عليك أبدًا الاستثمار في شركة لأنك تحب الرئيس التنفيذي أو لأن صديقك يعمل هناك.
بدلاً من ذلك ركز على قيمة السهم وبذل العناية الواجبة قبل القيام بأي استثمار.
لذلك المستثمر الذكي كان وسيكون دائما واحد من افضل كتب الاستثمار.
2- كتاب الأب الغني والأب الفقير
إذا كنت تبحث عن كتاب يقنعك بضرورة الاستثمار، فلن تجد أفضل من كتاب الأب الغني والأب الفقير صاحبه.
كاتبنا هنا هو روبرت كيوساكي.
بعد قرائتي لهذا الكتاب، أعجبني فيه الإلهام الذي يقدمه عن ضرورة الاستثمار.
يرى الكاتب أنه لكي تكون ناجحًا في الاستثمار، يجب أن تعرف نفسك وأهدافك.
على سبيل المثال، إذا كان هدفك هو أن تصبح مستقلاً ماليًا بحلول سن الخمسين، فيجب عليك كسب المال كل عام للوصول إلى هذا الهدف.
قصة كتاب الأب الغني والأب الفقير
سبب تسمية الكتاب بهذا الأسم هو مقارنة الكاتب بين والده الأكاديمي استاذ الجامعة، وبين والد صديقه التاجر الناجح الذي اعتبره الكاتب أب روحي له.
يدور الكتاب حول روبرت كيوساكي ووالديه – والده الحقيقي (والده الفقير) ووالد أفضل أصدقائه (الأب الغني) – والطرق التي شكّل بها كلا الرجلين أفكاره حول المال والاستثمار.
يقول إن والده الفقير ذهب إلى ستانفورد وحصل على درجة الدكتوراه، ووالده الثري لم يكمل الصف الثامن.
يتكون الكتاب من ثمانية فصول، وهي دروس يجب على الجميع تعلمها.
الرسالة المركزية التي نقلها كيوساكي هي أنك لست بحاجة إلى كسب دخل مرتفع لتكون ثريًا.
الأفكار الرئيسة في كتاب الأب الغني والأب الفقير
1-تخلص من سيطرة الخوف والجشع على تصرفاتك المالية.
ينتقد الكاتب ترك الناس المشاعر الرئيسية التي يمتلكها كل شخص حول المال تهيمن على قراراتنا وهما الخوف والجشع.
مثال، إذا حصلت على زيادة في مرتب الوظيفة، فيجب عليك استثمار الأموال الإضافية في الأسهم أو الأموال التي تزيد من دخلك.
ولكن بسبب الخوف من الخسارة في الاستثمار في هذه الأصول، يقاوم الكثير من الناس البدء.
ايضا عندما يتملكك الجشع، قد يأخذ الشخص الأموال الإضافية التي يتلقاها من الزيادة وينفقها على أشياء لا يحتاجها.
تخبرنا هذه الدروس عن مدى أهمية أن نتعلم مالياً، وعبء هذا يقع على عاتق الشخص نفسه لأنه لا توجد مدرسة تعلمنا هذا.
2- تجنب الديون وركز على الأصول
يجب علينا استخدام أموالنا للحصول على الأصول وليس الديون.
الأصول هي الأسهم والسندات والعقارات التي تؤجرها او تزيد قيمتها بمرور الوقت.
اما الالتزامات فهي مثل سيارات أو أجهزة إلكترونية مع تكاليف شهرية، اومنزل به رهن عقاري.
بأختصار كل ما يأخذ من مالك بدون ان يضيف اليه من جديد.
يذكر الكتاب أيضًا أنه يجب أن نلقي نظرة فاحصة على ما يمكننا وما لا يمكننا تحمله حتى نتمكن من تحديد أهداف مالية واقعية لأنفسنا.
3- المعرفة قوة، فتعلم الاستثمار
يؤكد المؤلف حقيقة أن المعرفة قوة ويجب أن نعمل على التعلم وليس الكسب، يجب أن يعمل المال من أجلك، وليس العكس.
المال يأتي ويذهب، ولكن إذا كان لديك معرفة كافية عن المال وكيف يعمل، فإنك تكتسب السيطرة عليه وبالتالي تمتلك الثروة.
4-تعلم إدارة المخاطر
يؤكد أن الخوف غالبًا ما يقمع العبقرية لدى الناس وأن الخطوة الأولى لبناء الثروة هي إدارة المخاطر، بدلاً من تجنبها.
الاستثمارات ستعلمك أنه من الأفضل عدم اللعب بأمان طوال الوقت.
لأن هذا يعني دائمًا فقدان الإمكانات الكبيرة المكافآت.
لا تبدأ بشكل كبير، فقط خصص مبلغًا صغيرًا كل شهر أو نحو ذلك للاستثمار في بناء الأصول.
5- تحلى بالصبر
الصبر سمة كل مستثمر ناجح.
ولكن المؤلف ينصح بالحفاظ على وظيفتنا وبناء أعمالنا بمرور الوقت واستخدامها للاستثمار في الأصول.
حتى تصبح أصولك في النهاية المصدر الرئيسي لدخلك.
6- انت أهم الأصول، استثمر في نفسك
الشيء الأكثر أهمية هو أن تبدأ اليوم.
أنت أكبر أصولك الخاصة، لذلك اول شيء يجب عليك فعله هو استثمار بعض المال في نفسك.
كما يقول المؤلف في الكتاب:
“الكفاءة المالية هي ما تفعله بالمال بمجرد أن تربحه، وكيف تمنع الناس من أخذها منك، وكيف تحافظ عليها لفترة أطول، وكيف تجعل المال يعمل بجد من أجلك”.
7-اهتم ببناء خطة مالية
ستساعدك الخطة المالية الجيدة في الوصول إلى أهدافك بسهولة أكبر.
من المهم ايضا أن يكون لديك صندوق طوارئ قبل الاستثمار لأنه يمكن أن يمنحك راحة البال.
مع العلم أن النفقات غير المتوقعة لن تعرقل كل عملك الشاق ومدخراتك.
3- كتاب مقالات وارين بافيت The Essays of Warren Buffett
هذا هو الكتاب الوحيد الذي قمت بكتابة اسمه باللغة الانجليزية بجانب العربية لأنه غير معروف في العالم العربى.
تحدثنا عن وارين بافيت عند حديثنا عن كتاب المستثمر الذكي لبنجامين جراهام.
أما هذا الكتاب فهو من تأليف وارين بافيت مباشرة.
تعبير التأليف هنا قد لا يكون دقيقا، لأن هذا الكتاب تجميع لخطابات وارين بافيت التى يرسلها للمساهمين معه في شركة بيركشاير هاثاواى التي يتولى إدارتها وهي بدورها تستثمر في العديد من الشركات الكبرى.
من هو وارين بافيت مؤلف الكتاب؟
يعتبر الكثيرون أن وارن بافيت هو أفضل مستثمر حديث لقد صعد إلى الشهرة كرئيس تنفيذي لشركة Berkshire Hathaway، وهو المنصب الذي شغله لأكثر من 50 عامًا.
تستثمر شركة Berkshire Hathaway في أعمال عالية الجودة مع إمكانات نمو قوية.
لكن بافيت لا يشتري مثل هذه الشركات إلا عندما يتم تداول أسهما بهامش أمان جذاب وهذه كانت نصيحة معلمه بنيامين جراهام.
يجعل هذا من وارين بافيت منتقيًا رائعا للأسهم في عهده، تجاوز ربح بيركشاير هاثاواي إلى حد بعيد نمو مؤشر S&P 500 وهو مؤشر يتكون من أهم 500 شركة أمريكية.
وهذا دليل على نجاح نهجه.
قصة كتاب مقالات وارين بافيت The Essays of Warren Buffett
في كل عام يكتب بافيت خطابًا سنويًا إلى مساهمي شركة Berkshire Hathaway، ويتم نشرهم جميعًا على موقع الشركة على الانترنت، بحيث يمكن لأي شخص قراءتها.
يدمج كتاب “مقالات وارن بافيت” خطاباته السنوية للمساهمين معًا في كتاب متسلسل ومتماسك.
كتاب “مقالات وارن بافيت” هي نقطة انطلاق ممتازة لأي شخص يريد معرفة المزيد عن الاستثمار بمنهج علمي ومفهوم وبسيط.
هل يستحق كتاب مقالات وارين بافيت The Essays of Warren Buffett القراءة؟
إذا كنت تبحث عن كتاب بسيط وسهل الفهم، فإن هذا الكتاب يوفر فقط القدر المناسب من المعلومات.
كان المؤلف وارن بافيت يعمل في إدارة الاستثمار منذ عام 1949 والتي تمتد لأكثر من ستة عقود أدار خلالها مليارات الدولارات نيابة عن شركته Berkshire Hathaway.
غالبًا ما أعطته استراتيجيات الاستثمار الخاصة به عوائد كبيرة بمرور الوقت، لذلك لا يوجد شخص أفضل للتعلم منه كمستثمر في رأيي!
نظرًا لأننا نعلم أنك مشغول وقد لا يكون لديك وقت لاستيعاب هذا الكتاب بالكامل، جمعت لك الأفكار الرئيسة للكتاب.
الأفكار الرئيسة لكتاب مقالات وارين بافيت The Essays of Warren Buffett
1- هبوط أسعار الاسهم فرصة للشراء وليس البيع
ابتسم عندما تقرأ عنوانًا يقول المستثمرون يخسرون مع هبوط السوق.
قم بتحويله في عقلك إلى “يخسر المضاربون مع انخفاض السوق – لكن المستثمرين يربحون”
على الرغم من أن الكتاب غالبًا ما ينسون هذه الحقيقة البديهية، إلا أن هناك مشتري لكل بائع وما يؤذي أحدهما يساعد الآخر بالضرورة.
2- أسهم النمو مقابل أسهم القيمة
يرى بافيت أن التمييز في الاستثمار بين استثمار “النمو” وهي الشركات التي لها مستقبل واعد ولكن سعرها غالي،و أسهم “القيمة” وهي الشركات التي يتم بيعها بسعر جذاب مضلل.
وأن النمو هو مجرد مكون في حساب القيمة، وأن مصطلح “الاستثمار في القيمة” لا لزوم له على الإطلاق.
3- أفكار بافيت بالكتاب عن اختيار الأسهم
ينتقد بافيت الحاجة إلى فهم بيتا ونظرية الأسواق الفعالة ونظرية المحفظة الحديثة (لا تلق من عدم فهمك لهذه المصطلحات فوارين بافيت ينقدها بالأساس) والمفاهيم الأخرى التي ينادى بها مجتمع الاستثمار.
بدلاً من ذلك، ينصح ببساطة على كيفية تقييم الأعمال والتفكير في أسعار السوق.
ينصح بافيت بأنه يجب أن يكون هدفك كمستثمر ببساطة هو الشراء بسعر معقول في شركة تقوم عمل يسهل فهمه، ومن المؤكد أن أرباحه ستكون أعلى بعد خمس وعشر وعشرين عامًا من الآن”.
4- لا تشغل نفسك بتوقع أداء السوق طالما اخترت شركات ناجحة
يرى بافيت أنه لا ينصح بمحاولة التنبؤ بتقلبات السوق.
وبدلاً من ذلك، ينصح بأن تخالف سياسة القطيع.
بما يعني أنه يجب عليك الشراء عندما يخاف الأخرون، والبيع عندما يشتري الأخرون.
بهذه الطريقة ستحقق الربح بكل بساطة.
نصائح ختامية بعد قراءة أفضل كتب عن الاستثمار.
الآن، بعد الانتهاء من ترشيحاتنا لأفضل كتب عن الاستثمار، سنمزج بين ما تعلمناه من الكتب الثلاثة:
- الاستثمار هو استخدام الأفكار التجارية المختلفة لتنمية رأس المال، لهذا ينبغي عليك فهم الأفكار المتنوعة مثل الأسم والعقارات وخلافة.
- الفرق الحقيقي بين الأغنياء والفقراء ليس المال، بل طريقة التعامل معه، فالاغنياء لديهم استثمارات تعمل من أجلهم أو ببساطة لديهم أموال تعمل من أجلهم، أما الفقراء لديهم ديون يعملون من أجلها.
- اهتم باقتناء الأصول، وابتعد عن الديون قدر استطاعتك، الديون هي أسهل طريقة لتدمير مستقبلك المالي، خلافا للاصول التي تمثل هامش أمان.
- احرص دائما على استثمار الزيادة في دخلك في الأسهم والأصول المدرة للدخل، وليس في أدوات الديون.
- أفضل ما يمكن تعلمه من وراين بافيت، هو المنهج البسيط في الاستثمار، اشتري أسهم شركات ناجحة ولديها مزايا تنافسية، ثم تجاهل التقلبات قصيرة المدى، وانعم بأرباحك على المدى الطويل.
الآن بعد ان تعرفت علي ترشيحاتنا بخصوص افضل كتب عن الاستثمار؟
ما هو أكثر كتاب أعجبك في هذه القائمة القصيرة؟
ما الكتاب الذي تراه جديرا بأن يضاف لهذه القائمة؟
وما أكثر كتاب كان ملهما لك في حياتك بشكل عام، بانتظار تعليقات ومشاركات قراء عالم الفري لانسر.
0 تعليق