كيف استثمر مبلغ صغير في البورصة؟ (افضل طرق واستراتيجيات)

كيف استثمر مبلغ صغير في البورصة..

هذا السؤال قد يدفع البعض للاستنكار والدهشه، ظنا منهم أن استثمار مبلغ صغير في البورصة هو أمر غير منطقي!!!

ولكن إذا كنت قد قرأت مقالي استثمار 1000 جنيه في البورصة فلابد انك ستتعامل مع هذا السؤال بشكل أفضل، حيث أوضحنا في هذا المقال أن العامل المهم في أسواق المال هو الفلسفة الاستثمارية واستراتجية التداول وليس المال نفسه.

سطور هذا المقال ستوضح لك الكثير من الأفكار التي تلائم استثمار مبالغ صغيرة في البورصة…

ولكن هذه المرة سنركز على الأسهم العالمية التي يتم التداول عليها بالدولار الامريكي.

ما المقصود بمبلغ صغير؟

قبل أن تعرف اجابة تساؤلك….

ونظرا لأن كلمة مبلغ صغير تحتمل أكثر من تفسير، فما رأيك عزيزي القارىء أن نتفق على 100 دولار كمبلغ استرشادي يلائم اغلب الراغبين في استكشاف طريق الربح عبر اسواق المال.

100 دولار هو اقل رقم واقعى يمكنك أن تدخل به اسواق المال، وذلك بسبب عمولات التداول واشتراك خدمة الاسعار ومصاريف الحفظ المركزى للأسهم.

قبل ان تسأل نفسك كيف استثمر مبلغ صغير في البورصة؟ تأكد أولا من معرفتك بهذا فى اسواق المال:

• الاستثمار في البورصة هو نهج استثماري عالي العوائد ولكنه عالي المخاطر في نفس الوقت، لهذا تذكر أنه ينبغي عليك فقط المخاطرة بما يمكنك فعليا تحمل خسارته.
• هناك أسس لأسواق المال يجب أن تكون على علم تام بها، انصحك بقراءة بعض الوقت في قراءة مقالي الاستثمار في الاسهم: دليل شامل ومفصل للمبتدئين ومن العنوان يمكنك ان تطمئن لبساطة ما به من معلومات، لانه موجه لمن يرغب في بدء رحلة الاستثمار والاستقلال المالي في اسواق المال.

طرق استثمار مبلغ صغير في البورصة

هيا نستعرض بعض أفضل الافكار التى تساعدك على استثمار المبلغ الصغير الخاص بك.

ولكن هذه مجرد افكار وطرق لذلك عليك ان تدرس كل طريقة جيدة وتختر منها ما يناسب خطتك الاستثمارية.

1- شراء صناديق الاستثمار المتداولة ETF

صناديق الاستثمار المتداولة ETF فكرتها بسيطة جدا…

• مجموعة كبيرة من المستثمرين والافراد يشتركون في الرغبة في الاستثمار في مجموعة محددة من الاسهم، وبالتالي يوكلون الأمر إلى احد المتخصصين سواء مدير استثمار مرخص أو بنك استثماري أو حتى أحد البنوك التجارية الكبيرة التي لها ذراع استثماري.
• يتم استخدام المال لشراء سلة متنوعة من الاسهم، ويتم اصدار اسهم خاصة بصندوق الاستثمار يتم تداولها في البورصة.
• في هذه الحالة يمكنك أن تبيع أو تشتري حصتك (اسهمك) في الصندوق.

بهذه الطريقة يمكنك شراء اسهم في قطاعات متعددة ومتنوعة بمبلغ صغير جدا، هذه واحدة من افضل طرق استثمار مبالغ صغيرة في البورصة.

امثلة على صناديق الاستثمار المتداولة ETF

يجب أن تعلم أن هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة تختلف حسب الاسهم التي تتخصص فيها.

• فقد يتخصص صندوق في اسهم الطاقة المتجدة.
• وقد يتخصص صندوق آخر في شركات النفط أو حتى شركات تعدين الذهب أو الأدوية أو خلافه.

هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة في السوق، لكننا سنتحدث عن أكثرها شيوعًا أولا وقبل كل شيء هو:

• iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة ETF بسجل حافل جدًا من الارباح خلال السنوات الخمس الماضية ولديها متوسط ​​عائد يبلغ 12.42٪.

من السهل جدًا أيضًا شراء ETF هذا ويمكنك القيام بذلك برأس مال صغير قدره 100 دولار أو أكثر، إذا كان لديك 200 دولار، فيمكنك شراء سهمين وإذا كان لديك 300 دولار يمكنك شراء 3 أسهم.

بهذه الطريقة، ستتمكن من رؤية عائد على استثمارك في عام واحد فقط أو أقل.

2- الاستثمار في الأسهم الموزعة للارباح

الاستراتيجية الثانية هي الاستثمار في الأسهم الموزعة للارباح.

هذه الاسهم تدفع أرباحًا كل ربع أو شهر لمساهميها.

على سبيل المثال:

يدفع سهم بنك اوف امريكا ( Bank Of America (BAC أرباحًا ربع سنوية ويكون العائد الحالي على هذا السهم 1٪. إذا استثمرنا 100 دولار في بنك أوف أمريكا، فسنحصل على دولار واحد كل ربع سنة.

لذلك، في عام واحد سنحصل على 4 دولارات وفي 5 سنوات 20 دولارًا.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في الأسهم الموزعة، فهناك الكثير من الاسهم التي يمكنك البدء بها والتي تحدثنا عنها بالفعل في موضوع افضل سهم استثماري يوزع ارباح.

انصحك بشدة بقراءة هذا الموضوع ليس لتستثمر في السهم نفسه وأن كانت هذه فكرة رائعة ولكن لتفهم منهجية الاختيار.

استراتيجيات اضافية عند استثمار مبلغ صغير في البورصة

هناك الكثير من الاستراتيجيات التي يمكنك اتباعها اذا كان المبلغ الخاص بك كبير.

وبالتأكيد بعض تلك الاستراتيجيات تنطبق علي المبالغ الصغيرة.

لذلك اليك اهم ما يمكنك القيام به…

1- قم بشراء الأسهم الرخيصة وفقًا لنسبة السعر إلى القيمة الدفترية

ما رأيك في اقتناص الفرص الاستثمارية  في اسواق المال مثل اكبر المحترفين في العالم بحيلة بسيطة؟

الفكرة هي شراء الاسهم التي تباع بأقل من السعر الذي تستحقه؟

سنشرح طريقة واضحة وعلمية للتأكد من أن السهم الذي نشتريه رخيص في البورصة ويستحق اكثر من سعره بكثير..

في البداية لدينا:

•  السعر السوقي وتفترض أنه 10 دولارات.
• هذا معناه أنه ب 100 دولار يمكنك شراء 10 اسهم (مع وضع عمولات الشراء في الاعتبار).

مفهوم القيمة الدفتريه

تصدر الشركات قوائم مالية ربع سنوية وسنوية، يهمنا هنا معرفة صافي الأصول الدفترية للشركة:

أي سعر جميع الأصول والسلع والخدمات التي تمتلكها الشركة بعد طرح أي التزامات أو ديون منها،

لنفترض في هذا المثال أن:

• القيمة الدفترية لجميع اسهم هذه الشركة هو مليار دولار أمريكي.
• والشركة لديها 50 مليون سهما.
• هذا معناه أن نصيب السهم الواحد من القيمة الدفترية للشركة هو 20 دولار.

في هذه الحالة نشتري الاسهم العشرة (بالمائة دولار) وننتظر ارتفاع السعر قرب القيمة الدفترية ثم نقوم بالبيع لتحقيق الارباح.

لا تحتاج لمراجعة ميزانية الشركة فجميع المواقع العالمية التي توفر خدمات اسعار وتحليلات واخبار الاسهم توفر القيمة الدفترية للسهم بشكل جاهز وتسمى Book Value.

2- شراء الأسهم الرخيصة وفقًا لنسبة السعر إلى الارباح

نسبة السعر الى الارباح هي معيار جيد لاستثمار المبالغ الصغيرة في البورصة.

لنفترض أن: 

• سهم ابل يتم تداوله ب 200 دولار للسهم الواحد.
• ربحية السهم في العام هى 10 دولار.

نسبة السعر إلى الارباح يتم حسابها بقسمة سعر السهم على ربحية السهم الواحد في هذه الحالة نقوم بقسمة 200 على 10 فيكون الناتج 20 معنى ذلك أنه مقابل كل دولار تربحه الشركة في العام، تدفع انت 20 دولار.

ماذا لو كان متوسط اغلب الاسهم في السوق 20 ولكنك وجدت سهما نسبة السعر إلى الارباح فيه 10؟؟؟

هذا دليل كافي على وجود فرصة استثمارية لامعة، في هذه الحالة يمكننا الشراء والاحتفاظ حتى يصعد سعر السهم بحيث نحقق ارباحا من الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء.

3- الشراء والاحتفاظ لفترة طويلة من الزمن

تعتبر هذه الاستراتجية من انجح واسهل الاستراتجيات.

في جميع الاستراتجيات السابقة تحدثنا عن تحديد هدف محدد للربح والانتظار حتى يتحقق ثم نقوم بالبيع صحيح؟

ولكن التاريخ اثبت انه لايخسر من يحتفظ بالاسهم لفترات زمنية تزيد عن 10 سنوات.

فمهما هبطت الاسواق لابد لها من دورة صاعدة تكافىء المجتهدين.

يمكنك فقط ان تعلم ان المستثمر الاسطورى وارين بافيت الذي حقق ثروة تجاوز 80 مليار دولار انطلاقا من استثمار أولى يبغ 10 الاف دولار عبر اكثر من 5 عقود من الزمان.

هذا الرجل العبقري الذي تشهد له وول ستريت بالحكمة الاستثماريه لديه مقولة مفضلة وهي انه يفضل الاستثمار في الاسهم مدى الحياة.

قد ترغب في معرفة: افضل اسهم للاستثمار طويل الاجل

4- التعلم

نعم لا تندهش، اذا كنت تبحث عن طريقة لربح مبلغا صغيرا من البورصة يمكنك ان تستثمر هذا المبلغ في تعليم نفسك، وتأكد انك ستحصد عائد مدهش على استثمارك في تعليم نفسك.

تذكر ان اسواق المال عالم مترامى الاطراف،شديد التنوع والعمق!!!

لهذا احرص على وضع خطة للتعلم، وحدد هدفك من الاستثمار أولا لتستطيع التركيز على تعلم ما تحتاجه فعليا، حتى لا تقع فى مصيدة الزخم الذى بدون فائدة من التعلم.

نصائح للربح عند استثمار مبالغ صغيرة في البورصة

اذا كنت الأن قد عرفت اجابة سؤالك كيف استثمر مبلغ صغير فى البورصة؟

فلا تنسى الاصغاء الى هذه النصائح السريعة التى تجعل الاستثمار فعلا فى تحقيق اهدافك الاستثماريه.

1- ركز على الاستثمار طويل الاجل

العدو الاول لمن يمتلك رأس مال صغير لتداول في البورصة هو كثرة عمليات التداول نفسها.

هذا بكل بساطة لانك ستدفع رسوما وعمولات تختلف من وسيط للاخر مع كل عملية بيع او شراء.

أما الاستثمار طويل الاجل فسوف تقوم بالشراء ثم تحتفظ باسهمك ولن تتكبد ثمة مصروفات.

2- لا تتابع الأسعار اليومية للاسهم

حسنا، أنت الآن اخترت الأفق الزمني طويل المدى، تتقلب أسعار الأسهم وتتغير مع مرور كل ساعة في جلسة التداول.

تعاود الأسعار بشكل مستمر مسارها الاساسي مما يجعل من يتابعون التغيرات الحظية للاسعار يعانون من القلق والتوتر الذي لا داعي له.

كما أن الاسهم تحتاج لفترة من الزمن لعمل قفزات سعرية كبيرة فعليك أن تتحلى بالصبر.

3- التنويع

قد يكون الامر مثيرا للدهشة!! كيف يمكن لك التنويع وانت تبحث عن طريقة لاستثمار مبلغ بسيط من المال في البورصة؟

• يمكنك ان تكتفي بالشراء على مرتين ويسمى هذا التنويع الزمني لانك اشتريت بأكثر من سعر.
• ويمكن ان يتم الامر بالتنويع عبر شراء سهمين.
• او يمكنك الاكتفاء بالشراء في احد صناديق الاستثمار المتداولة وهي كما اوضحنا توفر التنويع بشكل تلقائي لانها من الاساس عبارة عن سلة متنوعة من الاسهم.

كان الهدف من المقال أن اجيب كل قارىء عن سؤال: كيف استثمر مبلغ صغير فى البورصة، الأن وقد طرحنا اكثر من فكرةـ إلى أى الافكار تميل؟

هل لديك فكره أفضل لاستثمار مبلغ صغير فى اسواق المال؟

حسنا، دعنى أطرح عليك أنا نفس السؤال: كيف استثمر مبلغ صغير فى البورصة؟

بانتظار المزييد من الافكار فى التعليقات.